Что и как

Интересная подборка фактов и мифов об обналичке

Само обналичивание денег не является чем-то незаконным. Частные лица постоянно снимают средства в банкоматах, а иногда такую операцию приходится осуществлять и представителям предприятий, чтобы купить материалы или запчасти. Но существуют схемы, которые преследуют цель заработать на съеме наличных денег. Иногда операции проводятся, чтобы уменьшить сумму налогообложения. Интересно узнать, чем чреваты такие схемы и как им противостоит правительство. Вот подборка интересных фактов и мифов об обналичке.

Подборка интересных фактов и мифов об обналичке

Руководителям предприятий, безусловно, знакомо понятие легальный обнал. Ведь в работе всегда есть потребность в наличных деньгах. Но все чаще выявляются факты, которые когда деньги выводятся со счетов с целью сокрытия от налогов, и это уже карается законом. Причем эти средства не отражаются в учете и отчетности. Финансовые организации и государственные структуры стараются контролировать движение финансовых потоков и пресекать преступные схемы. Среди финансистов такие операции называют обналом.

Самыми известными его схемами являются:

Обналичка

  • Оформление подложных документов на выдачу займов или средств под отчет.
  • Вывод через страховые фирмы или подконтрольные ИП.
  • Заключение фиктивных договоров на поставку товаров.
  • Использование фирм-однодневок или зависимых предприятий.
  • Привлечение студентов.
  • Создание специальных фондов содействия.
  • Обналичивание через банковские депозиты и так далее.

Процесс обычного обналичивания никакого отношения к этим схемам не имеет и является законным способом использования своих средств. Ведь нет ничего предосудительного в том, что человек снимает средства со своей карточки.

Разобраться, где проходит разделительная черта между мифом и реальностью, поможет налоговый консультант. Это важно, потому что законодательство стремительно меняется, и руководители предприятий не всегда понимают, какие риски несет за собой обналичка.

Важно также разработать эффективные мероприятия по законному снижению налогового бремени компании.

Что такое обналичка

Конечно, контролирующими органами проводится большая работа по предотвращению незаконного обналичивания средств, но все же возможность заработать легкие деньги привлекает многих граждан, порой не понимающих, к чему может привести вовлечение в такую схему.

Если предлагают получить дебетовую карту и передать ее третьему лицу в обмен на вознаграждение, нужно подумать, стоит ли это делать.

По другой схеме владелец карты, на которую переведены средства, сам заказывает их получение через кассу банка и передает средства настоящему владельцу за определенный процент.

С помощью таких схем обналичивают средства со счетов строительных фирм. Впоследствии они просто банкротятся. Как правило, руководителями таких контор являются бомжи или спившиеся люди.

Всё о обналичке

Последствиями такого заработка для простых граждан может стать блокировка карты финансовым отделом банка и занесение в черный список. В дальнейшем такому лицу очень трудно будет получить кредит. Причем объяснять в банке ничего не станут.

Но иногда нечистоплотные банкиры сами участвуют в обнальных схемах, зарабатывая на этом неплохие средства.

Таким образом, схем незаконного обналичивания средств очень много. Но государство стремится предотвращать их действие. Для этого принимаются все новые законодательные акты.






Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.